"洗钱"本身是一种犯罪行为，而且它与其他各种"上游犯罪行为"--比如走私、贩毒、贪污贿赂、恐怖活动、金融诈骗、黑社会--是密切相关的。需要"洗"的钱一般都是犯罪所得。通过洗钱，犯罪组织和犯罪分子掩盖了其犯罪活动踪迹，得以"正当地享受"犯罪所得；另一方面，洗钱为犯罪集团提供了资金，使其能够"以合法掩护非法"，不断扩大犯罪势力，对社会造成更大的危害。洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争。因此，我国依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
    此外，洗钱的猖獗会助长官员贪污腐败，造成贪官外逃。我国的资本外流数额排行世界第四位，仅次于委内瑞拉、墨西哥和阿根廷，已给经济发展带来负面影响；二是会损害金融机构的声誉，严重影响银行业务的拓展，诱发金融危机。如国际商业信贷银行倒闭，原因之一就是参与洗钱；三是严重损害了社会公平原则，冲击合法经济，破坏国家投资环境。如果一个国家洗钱盛行，大量的"黑钱"在金融市场上流转，显然是一种经济病态，投资者不可能没有安全顾虑。
    洗钱的危害还远不止这些，它甚至会影响到国家安全、加剧国家间的贫富差距。在国际社会严厉打击洗钱行为的大背景下，我国不参与国际反洗钱合作，任由洗钱罪行滋生，那无疑会损害政府声誉，影响我国的国际地位。因此，反洗钱是我国政府、金融机构和每个合法公民都应当尽到的责任。

    主要采取客户身份识别、尽职调查、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱措施。包括事前预防、事后监测及调查等。监测及调查发生在完成业务之后，不会额外增加客户办理业务的时间。目前的预防手段主要包括核对客户身份证件及填写有关客户信息，与现行的金融业务要求也基本吻合。

    通过各种方式提现是犯罪分子犯罪采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户（包括银行卡账户）或公司的账户为他人提取现金，逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利。也有人通过为他人提现进行诈骗或携款潜逃。然而，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。