反洗钱知识问答-第四期

1

当客户要求变更姓名或名称等身份信息时，金融机构是否还需要重新识别客户？

答：

是的。当客户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或负责人等信息时，金融机构应当重新识别客户，客户应向金融机构出示相关信息。

2

金融机构除核对身份证件外，还可采取哪些措施识别客户身份？

答：

金融机构还可采取要求客户补充其他身份资料或身份证明文件，回访客户，实地查访或者向公安、工商行政管理部门核实等措施。如金融机构目前能联网核查居民身份证信息。

3

客户在金融业务关系存续期间，如果先前提交的身份证件或其他身份证明文件已过期了，该怎么办？

答：

应及时更新身份信息，若未在合理期限内更新且无合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。

4

金融机构在履行客户身份识别时，应将哪些情况作为可疑情况上报？

答：

客户拒绝提供有效身份证件或无正当理由拒绝更新客户基本信息，或者金融机构在采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性和完整性时。

5

如果客户所办理的业务部分符合洗钱特征，银行会拒绝交易吗？

答：

交易符合可疑交易报告标准，并不意味着客户就是洗钱分子，因此金融机构要针对不同情形，采取不同措施。比如你去银行开户时说你没有身份证或者使用假名开户，银行肯定会拒绝。不涉及到这一类特征的业务，比如你的账户资金账户进出很频繁，与你的身份或经营状况不符，银行不会拒绝办理业务，但会作为可疑交易上报。

6

请举几个证券业可疑交易的例子。

答：

例如，证券投资人要求证券公司变更其信息资料，但提供的相关资料有伪造、变造嫌疑。又如，客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由。

7

保险可疑交易标准有哪些？

答：

：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中列举了17类标准，如以趸交方式购买保单，但缴费金额巨大，与其经济状况不符，或者在保险赔偿发生时，客户坚持要求将资金汇往被保险人和受益人以外的其他人。

8

个人如果发现了洗钱线索怎么办？该如何举报？是否有保密措施？

答：

我们欢迎所有的公民举报洗钱犯罪及其上游犯罪，每个公民都有举报的义务和权利。公民可以选择多种形式进行举报，举报电话是010-88092000；举报信箱是北京西城区金融大街35号，32-124信箱，接收单位是中国反洗钱监测分析中心，邮政编码：100032；举报传真电话：010-88091999；电子信箱地址：fiurepot@pbc.gov.cn；举报网址：http://www.camlmac.gov.cn/。所有的举报信息及举报人姓名等都是严格保密的。